基金投資入門│基金是什麼？種類、特性、獲利來源教學！如何選擇基金？13間基金戶口比較

Q: 基金收費有哪些？

認購費、帳戶管理費、轉換費、贖回費、表現費等。詳細請看 基金投資入門

更新日期: 09/03/2026

基金投資入門│什麼是基金? 除了大家常常聽到的股票債券外，有很多人也選擇基金投資。基金是常見的投資方式，今次我們特別為大家準備了 Asiamoneypost 基金懶人包，讓新手立刻了解什麼是基金、基金種類、特性、優缺點、獲利來源、選擇方法和13間基金戶口比較與優惠。

溫馨提示：本文表格皆可左右滑覽。

Table of Contents

基金投資入門│基金是什麼？

基金，英語叫Fund，是集中管理眾人資金的投資工具，由專業基金經理管理，按已訂好的目標來作投資分散組合，通常是股票、債券等不同的金融商品。

基金根據不同特性，下有分為多種類別，包括共同基金 (Mutual Fund)、對沖基金 (Hedge Fund)、養老基金 (Pension Fund) 等。

具體而言，基金的運作方式如下：

投資者將資金交給基金公司
➜ 基金公司的專業基金經理對眾人資金進行管理
➜ 經理人透過研究和風險評估，將資金用於管理和投資不同金融產品，旨在為客戶創造收益和分散風險
➜ 投資人可以部分或全部贖回基金單位

基金投資入門│基金的特性

綜上所述，基金就是投資人將資金交由經理人代管投資，而非投資人自己參與投資。那麼基金這樣的投資方式必有其特性。

基金特性	說明
每個基金都各自不同	基金能夠分為發行國家、投資市場、操作方式、投資標的等種類進行分別，因此不同的基金類型，就代表不同的投資標的、市場、風格
低成本投資，多元投資組合	相比自己投資，選擇基金則能以較低的資金規模進行投資來獲得經理人的多元投資組合，因為共同資金的投資金額多寡沒有限制，它是「集資眾人資金」概念的投資產品
獲利按照本金分配	由於投資人的本金不受限制，因此獲利則是依據每位投資人下多少本金去進行比例分配的
基金相關費用會影響報酬率	基金也需要收取相關費用，包括手續費、帳戶管理費、經理費、保管費等，而這些費用都會影響報酬率。一般而言，投資報酬率越低的基金，費用占收成的比例會提高，受費用影響的因素也越大
經理人操作範圍有限	和個人投資最大的不同，基金為了提高和保障大眾資金的安全性，對經理人的操作範圍有較大限制，包括持股不能超過一定比例、禁止做空、不能購買部份股票和金融衍生商品、購買產品之前要撰寫報告、定期公布基金收益與成效等
部分基金只能由特定人士購買	大眾能接觸到的多是共同基金 Mutual Fund，而私募型基金如對沖基金則只開放高資產人士私下購買，基金公司也不會公開宣傳。

基金的優缺點

根據基金的特性，便能得出基金的優缺點如下：

優點

缺點

1. 低門檻投資
2. 省時又省力
尤其沒有時間研究市場和標的的投資，可以委託經理人代管
3. 投資產品多樣化
一般人能直接參與投資的標的和所能接觸的訊息本就有限，而基金種類分多，可以非常容易接觸到各國的不同標的
4. 風險好控制
經理人通常不會單一投資某項標的，而是進行投資組合來分散風險，也提升整體利潤的可能性

1. 對投資掌控度低
資金交給經理人代管，也不能決定何時出入場，投資組合也無法決定
2. 產權衝突
在獲利分配上容易與經理人或基金公司產生衝突，因此投資之前務必做好基金公司的功課
3. 交易成本較高
相較其他投資產品，基金會額外多出「經理費」，或是代操費，以及其他各種費用，每檔基金的收費項目也有所不同，其實交易成本是比自己投資還要高昂的
4. 績效不穩定
證券投資信託公司，簡稱信託公司或投信，為了銷售基金，通常只會宣傳基金的好處，不會過分強調損失，因此不少投資人在收益時會和期待的有所落差

基金投資入門│基金的種類

基金的種類多元，不同分類方法就有不同的種類。

依「籌資方式」分類

公募基金 Publicly Offered Fund

基金發行機構向大眾公開募集資金，大眾共同募集特定的投資標的，再由基金經理人管理，集合大眾的資金後對股票、債券等標的進行投資組合，特點是公開發售、訊息透明、安全性高、受到政府監管。

市面上可交易的基金幾乎是公募共同資金，也是最早、最傳統的基金，投資人需要在銀行或券商開立基金戶口，進行申購與贖回。

私募基金 Privately Offered Fund

基金發行機構只向特定人士進行募資，這類特定人士往往是高資產人士、大型企業和家族，並不是公開發售。機構不會宣傳募資訊息，限制投資人數和最低投資金額。

私募基金的特點是資金門檻高、訊息不透明、難受政府監管。

私募基金有下列4種類別：

種類	說明
私人共同基金 Private Mutual Fund	與公募共同資金相對，並不對外公開發售，只對特定人士募集資金，最後再透過經理人集合投資人的資金，投資各種金融產品。
對沖基金 Hedge Fund	又稱避險基金，並不對外公開發售，利用各種衍生性金融產品如期權、期貨，對有相關性的各類股票進行對沖交易。
私募股權基金 Private Equity Fund	簡稱PE，並不對外公開發售，只對特定人士募集私人公司股權的基金。
風險投資基金 PVenture Capital	簡稱VC，又稱創業基金，並不對外公開發售，只對特定人士募集成長型的未上市公司的創業資金，也是所謂風險投資。待這些公司IPO以後，再賣出持股來獲利，或是繼續持有大量IPO公司股票，成為具有影響力的股東。

共同基金 Mutual Fund
又稱互惠基金，不論是公開或私人募資，只要向多人募資，再委由基金經理人代管，對不同金融產品進行投資組合，都叫做共同基金。

依「投資標的」分類

股票型基金 Equity Fund

為基金種類的最大宗，佔80%以上，以股票作為投資對象，通常會根據公司規模或投資方法來命名。根據股票類型和產業的不同，也就有不同的股票型基金。

分類方法	基金種類	說明
按股票種類	優先股基金 Preferred Stock Fund	獲利穩定、風險較小，投資各大公司的優先股，獲利來源是股利收入，如宏利優先證券收益基金。
按股票種類	普通股基金 Common Stock Fund	投資人大部分的資金都下在一種或數種工業普通股，小部分則下在政府債券或商業票據上，是投信最廣泛的操作方式。由於普通股的股價波動較大，投資人須承擔失去本金的風險，如東方匯理香港組合的創新動力股票基金普通類別美元。
按投資分散程度	普通股基金 Common Stock Fund	將投資人資金分散於各類普通股上。
按投資分散程度	專門化基金 Specialty Fund	將投資人資金投資於特定產業或經濟部門，風險較大，但獲利也較豐，如中銀保誠中國健康護理基金。
按基金投資目的	積極成長型基金 Aggressive Growth Fund	目的是追求最大資本利益的共同資金，是基金類型中最具高風險、高報酬的產品，多頭市場中能獲得極高收益，但空頭市場的損失也較其他基金更大，如美盛凱利美國積極成長基金A類股美元累積型。
	成長型基金 Growth Fund	投資有長期成長潛力且能帶來收入的普通類股的共同基金，獲利來源為資本利得，股利僅佔小部份，如富達基金-美國成長基金。
	收益型基金 Income Fund	目的在長期資本增值、短期獲益與股利收入(或固定收益)，投資藍籌股、公共事業、成熟產業的共同基金，風險較低，不容易獲取暴利，損失也較其他基金小。這類基金的投資組合通常是股票+固定收益證券，甚至是同時具有股票和債券雙重特性的「可轉換公司債」。由於該類基金需要同時注重本金和收益的成長，因此建議挑選配股或配息較高的股票投資，如安聯香港股票基金-A配息類股(美元) 。
	價值型基金 Value Fund	與成長型基金相對，目的在短期獲益，投資被市場低估的股票，較常見有能源業、銀行業、公共事業股，因其較常被市場忽略和低估，市盈率較低，投資成本也較為低廉，但這類股票往往是營運能力佳、財務穩定的大規模藍籌股，如貝萊德美國價值型基金。

債券型基金 Bond Fund

是基金的第二大種類，以債券為投資對象。根據債券種類的不同，也可分為政府公債基金、市政債券基金、公司債券基金、國際債券基金。

債券型基金的特點：

特點	說明
更低風險、更低收益	因為債券本身就較股票是一種更穩健的投資產品，也在基金反應出來。
相關費用較低	債券型基金收入項目不如股票型基金複雜，管理費用也就更低。
收益更穩定	債券都有定期的利息回報，債券到期時還會還本付息。
注重短期收益	追求當期的固定收入，較缺乏增值潛力。
獲利和當下利率相關	市場利率會導致債券價格和收益有所變動，連帶也會影響債券型基金，尤其利率高度市場化的美債基金特別明顯。
受信用評級影響	部分債券基金集中投資評等較高的債券，風險小但獲利不高；有的債券基金則集中投資垃圾債券，風險大但獲利高。
流動性較債券高	投資人如果直接投資非流通性債券，則只有在到期日才能還本付息；如果投資債券型基金，則可以隨時將持有的基金賣掉或贖回。

其他種類基金

除了股票型基金、債券型基金，還有其他種類，以下就簡單列出。

貨幣市場基金 Money Market Fund，MMF
投資貨幣市場上的短期有價債券，如國庫券、商業票據等，具體如下：
-短期國債(需小於397天)
-央行票據
-銀行定存
-銀行商業匯票
-銀行承兌匯票
-大額可轉讓存單
-一年內回購的貨幣市場工具
貨幣市場基金非常穩定，交易費和管理費低，由於幾乎不會虧損，報酬率也低，幾乎和銀行定存率、短期國債債息相當。而一年內回購的貨幣市場工具，則有高流通性的優點，投資人可以隨時變現。
組合型基金 Funds of Funds，FOF
又稱為基金中基金、母基金，以基金為投資標的，而不是對股票或債券，是投資基金的基金。
一檔FOF裡需要有至少5檔子基金，因此一些基金名稱裡出現「子基金」時，則能判斷該檔基金是FOF。
FOF最大優點是能夠更分散風險，但會收取兩層手續費，即發行機構會同時收取母基金和子基金的費用。
混合型基金 Balanced Fund
這類型基金的投資標的則可能同時包含股票、債券、固定收益證券等，能夠最佳地達到資產配置的效果，其風險程度、交易成本、獲利效果均介於股票型基金和債券型基金之間，著重於風險分散、長短期收益並重。
不同的國家和地區，對組合的比例會有不同的規定，但一般而言，是把所募資金的25%~50%下於優先股和債券，其餘則下於普通股。

依「配息與否」分類

配息型基金 Dividend Fund

是指每個月都可以收到利息的基金，又稱為入息基金，基金的中文名稱常會直接顯示「XX入息基金」，英語則是「XX Dividend Fund」，投資人便能清楚知道該隻基金是有配息的。

想要每月都有息派，記得在基金挑選上就要選擇派息型基金。本金和單位都會影響派息多寡。該種基金的優點是當基金價格上升時，不僅可以賺取基金價格的升幅，還能定期收取2%~9%的基金所派利息。假設投資HK$10萬本金，年息9%，月配息，則每月能收取HK$750的利息。

1. 配息型基金分類：

分類	說明
累積型配息基金	將基金的配型再行投資，增加基金的單位數量來達到複利效果。
現金型配息基金	直接以現金方式將配息派發，發放頻率有月配息、季配息、半年配息、年配息。

2. 配息型基金常見代號：

分類		常見代號
累積型配息基金		A、A2、AT、ACC
現金型配息基金	月配息	AD、AA、A(Mdis)
	季配息	A(Qdis)、E
	年配息	A、A(Ydis)

不配息型基金

這類型基金往往會在基金名稱上顯示「XXX不配息」，也就是沒有定期的現金流。

依「發行地區」分類

在岸基金 Onshore Fund

在國內發行的基金。由於中國一國多境，在岸基金可指在香港或內地發行的基金，目前陸港兩地基金可進行互認。

離岸基金 Offshore Fund

英文是，又稱為外國境外基金、海外基金，指一國的跨國財團、銀行、大型投資機構在別國發行基金單位，並將所募得的資金投資本國或第三國，如Fullgoal中國中小盤成長基金(884016)。

依「投資市場」分類

全球型基金 Global Fund

又稱為國際管理基金，通常內含各國上市公司股票、政府債券、定息債券、各類貨幣基金，但仍以歐美日為主，如全球股票貝萊德環球前瞻股票基金A2(LU0011850046)。

區域型基金 Regional Fund

投資特定區域的基金，可以分散投資單一國家的政治和經濟風險，內含該區域的各國股市。但由於同區的股市往往有齊漲齊跌的特性，區域型基金的風險其實較全球型基金大，然而獲利也較豐，如摩根亞洲股息基金(0P0000YZUC)。

單一國家型基金 Single-country Fund

指以個別國家為投資對象的基金，投資標的大多為股票，如摩根士丹利美國優勢基金A(LU0225737302)。這類基金的投資風險最高，因為沒有一個國家的股市可以連年牛市。

各國股市風險不同，喜歡穩健投資則較推薦成熟市場，如美國，長期投資較為穩定；喜歡冒險投資則傾向於開發中國家，如泰國、印尼等，這類國家的政經風險較大，股市透明度和風險性差，容易被炒作，漲跌也大。

依「操作方式」分類

主動型基金 Active Fund

由基金經理人根據其專業判斷選擇投資標的和交易時機，係經理人「主動管理」，目的是跑贏大市。多數共同資金都是主動型基金。

被動型基金 Passive Fund

追蹤特定指數表現的基金，目的是跑平大市。

被動型基金還可細分如下：

種類	說明
指數型基金 (TIF) Tradition Index Fund	需要透過基金戶口交易，為ETF前身，香港常稱為Index Fund，如ABF香港創富債券指數基金(2819.HK)。
交易所買賣基金 (ETF) Exchange-traded Fund	可直接在交易所買賣，就是不需像一般基金一樣有申購、贖回的動作，買賣方便，相關費用也較一般基金低廉許多，如香港追蹤恒只的盈富基金(2800.HK)，或追蹤美國標普500指數的 VOO。

基金投資入門│基金的費用

認購費：或也稱為申購費，於購買時收取，直接從本金中扣除。認購費多規定是本金的幾%，現時香港的基金認購費多為淨資產的0.5%~3%。

假設認購費為3%，投資本金HK$10萬，則認購費為HK$10萬 x 3%=HK$3000
那麼HK$3000則會在投資人向基金公司購買時從本金中扣除，因此實際投資金額只有HK$97,000。

賬戶管理費：或也稱為信託管理費、經理費、代操費，該項費用是支付給經理人的投資代操費。在香港，該費用通常是每年收取，而主動型基金的帳戶管理費較貴，被動型基金則較便宜。
基金轉換費：投資人從一檔基金提款到另一檔基金時繳付的款項，為固定金額或費率方式計費。如果以費率方式計費，則以基金單位資產淨值計算，且不得高於申購費。
基金贖回費：持有基金單位的投資人，在經理人賣出基金單位時給經理人的補償費用，於賣出基金時從淨資產中繳付。事實上，大部分基金會免除該項費用。
基金表現費：當某檔基金獲利特高、表現優異時，額外給基金經理人的費用，藉以鼓勵經理人爭取更多獲利。該項費用通常只有對沖基金才會收取。香港證監會規定，基金表現費必須在銷售文件中詳細披露，因此投資人無須擔心在獲利後才被告知有該項費用。

基金投資入門│基金的獲利

基金投資收益率

每檔基金的獲利和收成時間點都不盡相同，所謂「基金投資年化收益率」其實就是長期平均值，而短期收益則會和平均收益相去甚遠。

一般而言，股票型基金的年度投資给收益率在6%~10%，債券型基金的年度投資收益率在3%~6%。參考收益率數據時，需要注意的是平均收益率不等於未來收益率，也不等於短期收益率。

基金的獲利來源配息

1. 配息
➊ 當基金的投機標的獲得股息或債息時，則基金公司會按投資人的本金比例配息給投資人。投資人可以選擇現金發放，或是不領取配息，累積複利。
➋ 當基金發行機構調整基金的的投資標的時，需要將要淘汰的標的做賣出交易。若能買低賣高實現獲利，投資人也可能獲得配息。
➌ 配息來自本金：這串描述通常會出現在基金披露中，代表該基金配息並非從獲利而來。基金公司認定的「本金」則是資本利得、前期未分配收益、投資基金的初始金額3種，並非單純是投資人的本金。
一般人是不懂得辨別基金公司認定之「本金」，要判斷配息是否從自己的本金中扣除，則要看總收益率。

總收益率= (資產現值 - 本金) / 本金
如果得出的數值是負數，則代表基金公司是拿投資人的本金來配息。

2. 基金交易
基金的交易買賣不會有股票買賣的報價，而是透過呈現「基金淨值 (NAV)」。

基金淨值 (NAV)= (基金總資產 - 基金總負債) / 基金總單位

投資人依據買入基金時的基金淨值為標準，若淨值比買入時高，則獲利；若淨值比買入時低，則損失。

基金投資入門│如何選擇基金？

挑選基金3大面向

評估方式	說明
投資目的	衡量自己是要做長期投資或短期投資。根據投資目的的不同，則可以選擇著重於長期或短期獲利目的的基金類型。
操作方式	衡量想要哪種基金經理人的操作方式，就可以選擇要購買主動型基金或被動型基金。被動型基金並不會經常變動其持股標的，因此管理費也較主動型基金更低。
風險承受能力	做任何投資都要有清楚認識：風險與獲利呈正比。基金與股票不同，影響風險的不是哪一檔基金，而是哪一種類的基金，換言之即是基金的風險程度取決於基金的類型與本金多寡。衡量自身的風險承受能力，再選擇對應的基金類型。

挑選基金的步驟

1. 選擇基金種類
做完上述評估後，則能開始選擇基金的種類，接著會變看到一大堆同類別的基金名稱。

2. 選擇績效較優的基金

基金績效代表該檔基金的獲利能力，當要看收益時，各大基金公司或相關機構則會列出該檔基金的各時間段績效表現。

基金投資入門│如何購買基金？

基金購買渠道

可購買基金渠道	基金種類	特色
基金平台	最多	和各大基金公司合作販售各家基金
基金公司	一般	只銷售自家推出或代理的基金
銀行	多	1.可選擇產品豐富，有基金團隊分析，但手續費較高 2.如要獲取手續費優惠，須趁銀行優惠期間認購，基金的資產規模會影響優惠程度 3.如要減少認購時間，多利用銀行推出的電子基金交易平台
券商	一般	1.並非所有券商提供基金交易 2.傳統大型券商提供的基金種類較全面，認購費取決與基金的資產規模 3.新型互聯網券商投資門檻低，認購費便宜，幾乎在1%以下，但部分券商會額外收取平台使用費如果是多種基金費用免除，則要留意該檔基金是否值得投資，避免買到績效差的基金
保險公司	少	1.投資人持有「投連保」，則能選擇購買基金，保險公司直接持有基金，投資人則是持有基金保單 2.向保險公司購買，投資人可以自由調配持有之基金保單，且無須轉換費 3.保費需要扣除各種雜項如保單費、行政費後，才會用來購買基金 4.保單為長期投資，最低5年，提早出場需要承擔高額費用

基金買賣戶口詳細比較

平台名稱	渠道類型	戶口優惠
Interactive Brokers 盈透證券	券商	●門檻：0 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●管理費：0 ●特色： 1.手續費幾乎免除 2.平台提供380個基金家族5萬隻銷售費基金、2萬多隻免傭基金(美國境外基金收費4.95歐元或等值)，覆蓋全球200個國家/地區 3.無自營基金，資金種類多元 ●最新優惠：經 TC Capital 開戶交易有高達 HK$6800 限時開戶優惠!
富途證券- 富途大象財富	券商	●門檻：貨幣市場基金HK$0.01，其他基金HK$100 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●贖回費：0 ●特色： 1.提供股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金 2.基金來自全球45家頂級基金公司，超過100檔基金可交易
華盛證券	券商	●門檻：貨幣市場基金HK$0.01，其他基金HK$100 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●管理費：0 ●特色： 1.提供股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金 2.交易日提供24小時客戶服務 3.屬於新浪旗下，是香港最早的互聯網券商，值得信賴
uSMART盈立證券	券商	●門檻：HK$1000或US$200 ●認購費： -指定股票型基金、貨幣市場基金0認購費 -債券型基金1.5% -混合型基金1.8% ●轉換費：0 ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.提供股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金、香港證券會認可上市之基金 2.提供AI智能投資策略
Citibank花旗銀行- Citi 優選投資組合	銀行	●門檻：HK$100，上限HK$78萬 ●認購費：1.5% ●轉換費：1%(同間基金公司) ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.24×7可買賣基金 2.以Citi Mobile® App買入儲蓄基金計劃，享 -Citi投資建議 -每月定期收益 -免12個月認購費 -開戶12個月內贖回基金，免贖回費 3. 贖回後5~7天取得收益
渣打銀行	銀行	●門檻：HK$1000 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.提供近1000檔全球頂級基金公司的基金 2.只處理工作天的訂單 3.月供基金計劃，指定客戶網上認購費減免0.25%~1.50%
HSBC 滙豐銀行- FlexInvest 靈活智投	銀行	●門檻：HK$100 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●管理費：0 ●平台月費：最高0.8% ●特色： 1.收取平台服務月費，若持倉每日平均結餘未滿HK$1萬則免收 2.提供5檔股票型基金、4檔債券型基金、1檔貨幣市場基金、5檔混合型基金，合計15檔基金
恒生銀行- SimplyFund	銀行	●門檻：HK$1 ●認購費：0 ●轉換費：0 ●管理費：0 ●平台月費：最高0.05% ●特色： 1.收取平台服務月費，若持倉每日平均結餘未滿HK$5000則免收 2.收取基金轉出指示收取行政費：轉出戶口的基金單位數量 x最新單位價格 x匯率( 如適用 ) x 1.5% 3.提供股票型基金、債券型基金、混合型基金，合計10檔基金
WeLab 匯立銀行- GoWealth 智動投資顧問	虛擬銀行	●門檻：HK$100 ●認購費：1.5% ●轉換費：0 ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.提供股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金 2.提供AI智能投資策略，設立投資目標、財務狀況，由AI出台投資建議
宏利基金	基金平台保險公司	●門檻：HK$1，無投資上限 ●認購費：智專交易帳戶0.8%~3%；智全資產帳戶0.8%~2% ●轉換費：智專交易帳戶1%；智全資產帳戶0 ●管理費：依據基金不同 ●平台年費： -智專交易帳戶過去2年未持有基金，收取US$1200/年，按月US$100/月收取 -智全資產帳戶每月最低HK$100，每年最低HK$1200，根據客戶的平均管理資產而釐定收費率 ●特色： 1.母公司宏利金融(Manulife Financial Corporation)，1887年於加拿大多倫多創立。1897年隨即在香港開業，在港逾125年服務歷史。宏利金融於納交所上市，宏利香港在港交所上市。 2.基金由全球頂尖11家基金公司提供，宏利也是基金發行機構之一，提供基金、強積金、公積金等多種選擇與相關保單計劃 3. 24×7 基金交易，Manulife iFunds提供基金分析工具
Fundsupermart	基金平台	●門檻：HK$1000 ●認購費： -債券型基金、貨幣市場基金0 -股票型基金、混合型基金0~0.8%，依據會員等級與持有資產不同 ●轉換費： -債券型基金、貨幣市場基金0.8% -股票型基金、混合型基金0 ●管理費：依據基金不同 ●平台服務費：債券型基金每季0.05%(白金會員免)，其他基金每季0.125% ●特色： 1.奕豐集團有限公司所有，香港證監會牌號AMY844。亦豐集團於2000年成立，2014年在新加坡上市，於香港、大陸、馬來西亞設有子公司，係新加坡的一站式網上投資平台 2.提供股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金，由全球60+基金公司提供 3.客戶可以免費獲取市場研究報告
摩根基金	投資銀行	●門檻：網上交易HK$5000，一般交易US$2000 ●認購費：網上交易0~1%；一般交易0~5% ●轉換費：網上交易0~0.5%；一般交易0~1% ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.母公司J.P. Morgan，摩根基金成立超過200年，是全球基金主要發行機構之一，管理資產規模達2.5兆美元，晨星4星以上評級基金達210檔 2.不論是否為摩根客戶，都可以從摩根網頁清楚看到符合需求的基金資料，若是摩根客戶，則可以直接在網上投資 3.入場門檻較高，適合有一定資產的人士
富達基金 Fidelity	基金公司	●門檻：依據基金不同 ●認購費：股票型基金、其他基金0.6%~3%；債券型基金0.3%~1.5% ●轉換費：0.1%~0.5% ●管理費：依據基金不同 ●特色： 1.富達投資(Fidelity Investment)是全球第四大基金公司，1946年成立於美國波士頓。截至2022年，公司總資產達3.09兆美元。 2.富達是全球基金主要發行機構之一，在富達香港平台可認購超過180檔基金，皆由富達提供 3.除了共同基金，還提供強積金、職業退休計劃

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優惠四轉倉優惠	HK$400 到 HK$900 HKTVmall禮券	或開戶／轉戶由銀行/證券商成功轉入港幣$100萬以上價值的股票到 Interactive Brokers 投資戶口 (不包括實物股票)即可獲得一次性HK $900 HKTVmall禮券。
優惠五總額超過港幣$500萬	HK$4,800 HKTVmall禮券	開戶/轉戶該月交易港股( 包括股票、期權和窩輪)買賣總額連續3個月每月超過港幣$500萬(認購新股不計算在內)

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常見問題

基金是什麼？

集中管理眾人資金的投資工具，由專業基金經理管理，按已訂好的目標來作投資分散組合，通常是股票、債券等不同的金融商品。詳細請看基金投資入門

基金收費有哪些？

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rose

畢業於香港中文大學會計學系，註冊香港會計師，曾經在美國私募基金工作超過3年，希望透過自己的股票分析及理財經驗，在金融教育方面作出少少貢獻

walterworld

大家好，我畢業於香港大學，主修金融與經濟學，同時為一名註冊認證財務策劃師 (CFP)。我曾經在知名券商公司及基金公司工作，希望可以從書本知識及個人投資經驗中為大家分享理財計劃的重要性。

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畢業於紐約大學金融經濟系，CFA 特許分析師，擁有 6 年投資銀行研究及交易經驗，主要負責交易大中華區的成長股，涵蓋醫藥、生物科技、物流等公司。我自己同時亦有超過 2 年經營財經自媒體經驗，透過與不同散戶交流後，我發現散戶在投資知識及理財經驗存在不足之處。希望透過教育及我的實際投資帳戶操作示範，可以幫助改善散戶的投資技巧。另外，我也希望透過本網站，分享我在開設不同投資帳戶時候的心得，提供市場上最新最全面的開戶優惠，並分享我過去 6年的股票買賣經驗。如果大家有任何問題，歡迎隨時交流，謝謝大家～!