【IB開戶】最新超詳細圖解IB開戶流程、提供高達 HK$6800 IB開戶優惠

【IB開戶】如果您需要安全和低成本的交易平台，Interactive Brokers (簡稱 IB或 IBKR) 成為眾多投資者的首選。本文將為您提供IB開戶超詳細教學，包括一步一步圖解開戶流程、IB的手續費、優點、缺點，以及最新的IB開戶優惠、轉倉優惠、入金和出金等教學。我們每個月也會重新開戶並更新整個IB開戶流程，務求透過最新最詳盡的資料幫您了解IB平台!

快速跳到: IB開戶優惠2026 限時開戶優惠及轉倉優惠，送您高達$6800 HKTVmall 禮券!

IB 盈透證券背景介紹

IB 盈透證券（ Interactive Broker ）為美國上市公司 (Nasdaq： IBKR)，市值超過 1,000 億美金，為全球最大的線上股票交易平台之一，可以買賣全球36 個國家當中，160 個金融市場的股票、債券、期權、指數期權、共同基金、香港上市的虛擬貨幣 ETF 產品及對換超過28 種外幣，包括香港人、台灣人及中國內地朋友認識的港股、美股、英股、日股、台股、新加坡股、馬來西亞股、環球ETF、環球基金、美國債券等投資產品。無論你是香港人、台灣人或者是中國內地人，在香港開設的 IBKR HK 戶口均受香港證監會監管和美國SEC保障，也受香港投資者賠償基金保障，為每名投資者就買賣證券及期貨合約分別提供上限為HK$50萬元的合資格賠償。

如果您想買賣港股、美股、A股、日股、英股或其他交易所股票，或者交易外匯、債券、期權、香港上市的虛擬貨幣 ETF 等，您可以透過盈透證券IB(Interactive Brokers) 進行線上買賣。為了方便大家快速了解IBKR，我們整理了以下盈透證券背景資料懶人包給各位參考:

項目	IB盈透證券資料	相關連結/ 備注
公司名稱	盈透證券 Interactive Brokers (簡稱 IB 或 IBKR)	IB HK官方網站連結
總部	美國康乃狄克州格林威治	–
成立年份	1978 年	–
股票代號	Nasdaq: IBKR	IBKR 最新股價連結
市值	約700 億美金	–
牌照資料 (香港)	盈透證券香港有限公司為香港證監會持牌機構，擁有第1、2、3 號證監會牌照，牌照號碼為ADI249。 牌照持有機構可以容許客戶進行證券、期貨合約及槓桿式外匯交易。	香港證監會 IB牌照連結
開戶門檻	現金帳戶: 18 歲或以上人士 保證金帳戶: 21 歲或以上人士	–
首次入金要求	HK$10,000 或等值美金	用戶必須入金 HK$10,000 或等值美金才可以成功啟動投資帳戶
入金手續費	免費，最快即時入帳	IB 不會收取任何費用，但需要注意進行入金的時候，銀行方面的手續費
IB客服	支持中文及英文客戶服務	IB客服電話資料及連結
出金手續費	每個月第一次免費 每個月第二次或以上，每一次收取約 US$10 或HK$95 的線上轉帳費用	IB出金手續費連結
交易手續費	不同金融產品收費不一樣。 以美股作為例子，每次交易約 US$0.005/ 股 及US$1 平台費*	–
IB活存利息	提供美金有息活存	–
交易市場	港股、美股、A股、日股、韓股、英股等支援36個國家，160個金融市場及28 種外幣	–
交易種類	商品種類多，包括股票、期權、ETF、債券、基金、指數、CFD等等金融產品	香港證監會規定，在任何香港持牌券商開戶的用戶均不能交易任何 CFD 的產品交易，除非閣下成功認證為專業投資者級別
交易支持平台	手機 App (IOS、Android) 網頁版 專業 TWS 平台 API 接口	IBKR 交易平台官方下載網頁
安全性及客戶資產保障	客戶在盈透證券香港 (IBKR HK) 的資產將會受到香港投資者賠償基金保障，為每名投資者就買賣證券及期貨合約分別提供上限為HK$50萬元的賠償 同時 IBKR HK的日常營運、客戶資金均會受到香港證監會的嚴格規管	香港投資者賠償資金資料連結
IB開戶優惠	IB本身沒有提供開戶優惠，開戶優惠會由合作夥伴所提供 現時透過香港證監會持牌機構 TC Capital 開戶，可以獲得高達 HK$6800 HKTVmall 禮券*	IB開戶優惠連結
IB轉倉優惠	同樣，IB沒有提供任何轉倉優惠，轉倉優惠由合作夥伴提供 現時透過香港證監會持牌機構 TC Capital 轉倉，可以獲得高達 HK$6800 HKTVmall 禮券*	IB轉倉優惠連結

盈透證券 ib開戶優惠、轉倉ib優惠

Interactive Brokers IB開戶優惠送高達HK$6800 HKTVmall 禮券 (限時優惠)

如果閣下決定開戶IB，現時可以選擇透過香港證監會持牌機構 TC Capital (證監會牌照號碼為 AUW 496)開戶IB，並得到限時IB開戶優惠高達HK$6,800!

• 各位首先用 1 分鐘在推廣連結登記;
• 登記後會收到來自 TC Capital 的IB開戶郵件 (cs_ibaccount@tccapital.com.hk，如果沒有收到請查看垃圾郵箱，或者透過 whatsapp 聯絡 TC Capital 客戶服務 +852 9412 0003);
• 透過開戶郵件裡面的IB開戶連結進行線上開戶。注意: 如果閣下沒有透過 TC Capital 的專屬連結開戶IB而是在 IB的官方網站開戶的話，閣下不會收到任何迎新優惠! 所以如果閣下希望獲得開戶優惠，務必通過 TC Capital 的專屬連結開戶IB;
• 成功開立／轉戶 Interactive Brokers 投資戶口後，達成指定條件即可享有以下獨家限時迎新優惠:

優惠項目	IB開戶一次性獎勵	迎新要求(均須於開立／轉戶該月計算)
優惠一 入金優惠	HK$300 HKTVmall 禮券	開戶／轉戶該月最後一日結餘額達港幣$10,000元或以上且交易任意1筆港股股票
優惠二 交易優惠	HK$400 HKTVmall 禮券	開戶／轉戶該月交易美股（包括股票和期權）買賣總數（以月計）超過 5000 股
優惠三 交易優惠	HK$400 HKTVmall 禮券	開戶／轉戶該月交易港股（包括股票、期權和窩輪）買賣總額（以月計）超過港幣$500,000（認購新股不計算在內）
優惠四 轉倉優惠	HK$400 到 HK$900 HKTVmall禮券	開戶／轉戶由銀行/證券商成功轉入港幣$10萬至$100萬價值的股票到 Interactive Brokers 投資戶口 (不包括實物股票) 即可獲得一次性 HK$400 HKTVmall禮券。
		或開戶／轉戶由銀行/證券商成功轉入港幣$100萬以上價值的股票到 Interactive Brokers 投資戶口 (不包括實物股票)即可獲得一次性HK $900 HKTVmall禮券。
優惠五 總額超過港幣$500萬	HK$4,800 HKTVmall禮券	開戶/轉戶該月交易港股( 包括股票、期權和窩輪)買賣總額連續3個月每月超過港幣$500萬(認購新股不計算在內)

IB 盈透證券開戶要求及準備

IB開戶的唯一要求，是需要閣下在開戶的時候年滿18 歲 (現金帳戶) 或 21 歲 (保證金帳戶)，除此以外便沒有其他開戶要求。整個IB開戶流程都可以在線上進行，由開始到最後成功提交所有資料約10 到 15 分鐘左右，非常方便。為了流程順暢，請確保有穩定的網上連線，並在進行開戶之前預備以下資料:

IB 盈透證券開戶教學: 一步一步超詳細圖解開戶流程!

IB開戶流程可以簡單分為以下10步:

IB開戶第 0 步: 登記IB開戶優惠，獲得高達HK$6,800 開戶優惠
IB開戶第 1 步: 在IB開戶連結輸入電郵地址、設定用戶名稱、密碼
IB開戶第 2 步: 完成電郵驗證
IB開戶第 3 步: 選擇帳戶類型
IB開戶第 4 步: 填寫人資料、稅務資料及個人財富來源以建立財務畫像
IB開戶第 5 步: 選擇交易帳戶類型及交易產品
IB開戶第 6 步: 確認您的稅務居住地
IB開戶第 7 步: 線上同意協議
IB開戶第 8 步: 上傳身份證明文件
IB開戶第 9 步: 簽名認證及創建入金指示，並入金至少 HK$10,000 或等值美金到IB的銀行帳戶
IB開戶第 10 步: 等待IB審批結果，如果資料齊全最快可以在完成入金當天成功開戶

接下來我們會超詳細一步一步圖解整個開戶流程，為了畫面有足夠的空間展示，我們將會透過網站開戶來做示範，內容與其他平台上的開戶流程 (如手機 IB App) 是一樣的。途中我們也會特別點出需要注意的地方，希望各位可以順利快速完成開戶。

假設各位時間有限不能一次過完成開戶，也不用擔心! 閣下也可以在開戶中途隨時儲存資料，下一次有時間的時候可以輸入資料並隨時登入帳戶，以繼續完成開戶。注意: IB開戶的頁面在設計上會不時更改，假設閣下的畫面與設計上與我們所展示可能有不同，也屬於正常。Are you ready?

IB開戶第 0 步: 登記IB開戶優惠，獲得高達HK$6,800 開戶優惠

如果您希望獲得高達 HK$6800 開戶優惠，閣下需要透過香港證監會持牌機構 TC Capital (證監會牌照號碼為 AUW 496) 開戶IB。先登記IB開戶優惠，成功登記後，您會收到來自 TC Capital 的電郵 (cs_ibaccount@tccapital.com.hk) (如果找不到可以在垃圾郵件裡面看看)。點擊裡面的專屬 IB開戶連結就可以進入IB開戶程序。

團隊經驗分享🔔 如果您沒有登記IB開戶優惠而直接到IB官方開戶，您不會享受到高達 HK$6800 的開戶優惠。所以如果想享受優惠，記得需要先登記，透過電郵裡面的連結來進行開戶～

團隊經驗分享🔔 各位經 TC Capital 開戶的好處除了有開戶優惠，TC Capital 同時亦提供一個 Whatsapp 專線 (+852 9412 0003) 可以即時回答各位有關開戶上遇到的任何問題。無論是創建帳戶、填寫開戶資料或入金問題，TC Capital 客戶服務部也可以全程陪伴。如果各位有任何問題，歡迎各位先登記開戶優惠後，在辦公時間內 (星期一至五 09:00 - 17:00) 隨時 Whatsapp TC Capital 客戶服務部 (+852 9412 0003) 要求協助～

IB開戶第 1 步: 在IB開戶連結輸入電郵地址、設定用戶名稱、密碼

進入開戶頁面後，各位可以按照要求填寫所需要的資料，如下圖所展示一樣。

團隊經驗分享🔔 如果大家在開戶中途離開了開戶程序，在這個頁面的左面可以繼續之前的開戶申請，或者隨時登入 IB的官方網站，輸入用戶名稱及密碼就可以繼續開戶了，非常方便。

IB開戶第 2 步: 完成電郵驗證

各位可以登入所填寫的電郵，尋找來自 interactivebrokers 的電郵，電郵的名稱為 “請確認您的電子郵箱地址”。在網路正常情況下，在點擊開設帳戶後的1 分鐘 到 3 分鐘內就可以自動收到電郵，而最長不會超過 10 分鐘。如果10 分鐘後還沒有收到，建議查看一下垃圾郵件。收到電子郵件後，可以點擊 “確認電子郵箱” 就可以了。

如果您一直都沒有收到電子郵件，您也可以要求重新發送電子郵件。如下圖所示範:

1) 先在頁面上方點擊確認;
2) 然後選擇重新發送;
3) 假設點擊重新發送後依然沒有收到來自 interactivebrokers 的電子郵件，我們建議您更改電郵地址，然後點擊重新發送試試。

在非常極端的情況下，如果閣下無論用什麼方法都沒有收到電郵，唯一的解決方法就是致電 IB 客服要求協助，點擊IB客戶服務熱線。

Asiamoneypost 小編開戶測試: 我們團隊用了不同 email 登記做測試，基本上用 gmail/ yahoo mail 等來登記都可以在 1 分鐘內自動收到電郵。但如果各位用其他電郵例如 hotmail、ymail 確實時間稍微慢一點，大概 3 分鐘左右。為了確保快速收到電郵，各位可以考慮使用 gmail 或 yahoo mail 等來登記。

IB開戶第 3 步: 選擇帳戶類型

完成電郵驗證後，下一步就需要選擇您的帳戶類型。IBKR HK 可以提供不同種類的帳戶類型給各位選擇，帳戶類型大致可以分為 4種:
1) 個人帳戶: 個人持有的帳戶或以聯名方式共同持有及管理的帳戶
2) 信託帳戶: 資產由別人代為管理的信託公司帳戶
3) 顧問帳戶: 為家庭成員管理帳戶 (不收費用) 或專業投資顧問公司的帳戶 (收取費用)
4) 機構帳戶: 機構、對沖基金、共同基金或基金經理持有的帳戶

除非您有特別需求，大部分個人會選擇開設個人帳戶。注意: 個人帳戶的年齡門檻為 18 歲或以上人士 (現金帳戶) 或21 歲或以上人士 (保證金帳戶)，如果沒有達到年齡門檻將不會成功開戶。我們以下將會以個人帳戶為開戶示範。

團隊經驗分享🔔 當你點擊頁面最下方的 "開始申請"後，無法回到之前的頁面，所以請您小心選擇帳戶類型。

IB開戶第 4 步: 填寫人資料、稅務資料及個人財富來源以建立財務畫像

輸入您的聯絡資料

點擊開始申請後，會進入基本信息畫面。此時，留意一下右上角會出現一個以 U字作為開頭的一組數字。這個就是閣下的帳戶號碼，也稱為 UID，往後如果你有任何問題需要與 IB客務服務聯繫，都需要提供閣下的 UID，所以需要把這個資訊記下來。

接下來我們將會以陳大文先生 Mr. Chen Da Wen 作為示範，按照需求填寫聯絡資料。

重要提示‼️ 您所填寫的名字必須要與身分證/ Passport 及銀行帳戶的名字一致! 否側您稍後的身分認證或入金會失敗，而直接導致開戶不成功! 例如陳大文同時有一個英文外號 John，但是無論是身分證或者銀行帳戶的英文名字上都沒有 John，所以填寫英文名時，只需要填寫 Chen Da Wen 就可以，而不是 Chen Da Wen John。

繼續往下，我們可以按照指示填寫地址及電話資料，你所填寫的地址資料必須與稍後上載的地址證明一致，否則不能完成開戶程序。在電話資料方面，我們建議選擇手提電話及填寫一個可以收到 SMS 認證的電話號碼，方便在下一頁進行 SMS 認證。

輸入您的個人資料

繼續往下，按照指示填寫您的出生日期、婚姻狀態、供養人數。有一點需要注意: IBKR HK 只容許18 歲或以上人士開啟現金帳戶，及21 歲或以上人士開啟保證金帳戶，閣下所填寫的出生日期必須與身分證明文件一致。

在稅務居住地方面，基本上系統預設為您的居住地方。

在納稅人識別號方面，如果您本身有提交任何稅務 (例如香港的薪俸稅，台灣及中國內地的個人所得稅等等)，閣下需要勾選 “我有納稅人識別號”，納稅人識別號簡稱為 TIN，一般在稅務局所發出的稅務單上可以找到有關資料。如果您是香港人，IB 系統需要您填寫香港身分證號碼，然後IB會自動按照你提供的身分證號碼進行識別，閣下不需要額外填寫納稅人識別號。如果您是台灣或者內地人，您需要填寫身分證號碼為納稅人識別號。

團隊經驗分享🔔 如果您是香港人，填寫身分證的時候需要填寫闊號裡面的數字，例如 A123456(0)。要注意闊號的格式，需要為 ()，而不是（）或 [] 或「」，否側系統不能識別。

如果閣下沒有必要提交任何稅務 (例如閣下是退休人士、大學生、家庭主婦等等)，就沒有納稅人識別號，閣下就不用勾選。IB 系統會再問您原因，只要你在提供的4 個原因中，選擇合適您的回答就可以了。

輸入您的身份證明

接下來我們需要提供身份證明，我們所提供的資料需要與稍後上載的身份證明文件一致。無論您是香港、台灣或者中國內地的用戶，系統本身的文件類型已經自動幫您選擇國民身份證，香港及台灣的身份證沒有有效期，可以直接在有效限期選擇否；而內地身分證就有有效期，記得所提供的資料為有效期內的身份證，否則開戶將會被拒絕啊!

團隊經驗分享🔔 如果您是香港人，填寫身分證的時候需要填寫闊號裡面的數字，例如 A123456(0)。要注意闊號的格式，需要為英文的 ()，而不是中文的（）或 [] 或「」，否側系統不能識別。假設嘗試修改幾次後系統也不能識別，可能是閣下瀏覽器的某些設定影響了格式，建議可以轉換瀏覽器再試試。

輸入您的僱傭資料

下一步需要提供您的僱傭資料，就如上面所填的資料一樣，閣下必須如實將工作資料寫下來。如果您選擇受僱 (在公司受薪工作)或者自顧 (公司老闆、代理人或按照合約上對工作定性為自顧人士)，閣下需要進一步提供所屬公司的資料，包括公司名字、地址、業務性質等等; 但如果閣下選擇其他選項 (包括退休、家庭主婦、在家交易、學生、失業等等) ，在這裡就無需要進一步提供資料。

在這裡有一欄特別詢問閣下的公司是否在香港證監會持有牌照或者註冊，這個問題的原因是按照香港證監會的合規要求，如果您受僱於香港證監會機構，在 IBKR HK 開戶之前必須得到您公司的合規部門同意，IBKR HK 也會要求閣下提供相關證明才可以成功開戶。如果您不是受僱於香港證監會持有牌照或者註冊的公司，可以直接選擇否就可以了。

團隊經驗分享🔔 這部分僱傭的資料將會直接影響您 IBKR 帳戶的投資權限，同時所輸入的資料需要與您稍後申報的收入匹配! 如果稍後 IBKR HK 覺得你的工作於下面所填寫的收入不合理，IBKR HK 的合規部門會進一步要求你提供過去6 個月的銀行帳單以作證明。例如如果閣下報稱是家庭主婦，但是在其後所寫的每個月收入達 HK$100,000，IBKR 肯定會找您!

輸入您的財富來源

財富來源加起來必須為 100%，各位可以從過去6 個月收入的角度去填寫，看看閣下的收入來源分佈是多少。

團隊經驗分享🔔 要注意一點是收入來源需要與您選擇的僱傭類型匹配，IBKR HK 的合規部分也會不定期進行抽查，要求您提供過去 6 個月的銀行帳單或僱傭合約來證明您所填寫的資料。

選擇您的基礎貨幣

基礎貨幣代表您帳戶所顯示的貨幣，IB 系統提供20 種基礎貨幣給各位選擇，例如香港用戶最常用的港幣、台灣用戶最常用的美金、中國內地最常用的人民幣也可以選擇。各位可以按照自己的需要選擇。

團隊經驗分享🔔 基礎貨幣只代表您 IB帳戶的系統及帳單上所顯示的貨幣，而不是真正持有的貨幣。舉例子，假設閣下選擇港元為基礎貨幣，而帳戶裡面有美股，閣下可以在帳單上看到以美元計價的美股，及相對港元的價值。這裡顯示的只是相對港元的價值，而不是幫你兌換外幣成港幣。

設定您帳戶的安全問題

閣下需要按照指示設定三條安全問題。設定問題的主要原因是保護閣下的帳戶，例如尋找 IB客服、忘記帳戶密碼需要重設時需要回答問題。注意問題不能重複，答案也不能太短，設定好安全問題後需要將資料記下來就可以了。

IB開戶第 5 步: 選擇交易帳戶類型及交易產品

驗證您的手提電話號碼

在您進一步選擇交易帳戶類型之前，IB系統會要求驗證閣下的手提電話號碼，並已經自動發送 SMS 到閣下的手提電話。如果手機信號良好，正常情況下會在 1 分鐘內收到 SMS，各位在收到 SMS 確認碼後按指示輸入就可以了。

萬一沒有收到任何 SMS，可以按左下方的 “點擊重新發送確認碼” 再次進行驗證; 如果確保手機信號良好下都沒有收到 SMS，閣下可以考慮 1)嘗試回到上一頁修改成另外一個手提電話號碼，然後回到這一頁再嘗試; 或 2) 聯絡IB客服。

團隊經驗分享🔔 如果閣下現在不能進行 SMS驗證，可以點擊右面的 "X" 離開，先行繼續其他開戶流程，稍後方便才進行 SMS 驗證。但注意: 稍後務必完成驗證才可以完成整個IB開戶流程。

選擇現金或保證金帳戶

接下來各位需要決定現在現金或保證金帳戶，在這裡我們先為大家用表格對比一下2個帳戶的分別:

項目	現金帳戶	保證金帳戶
開戶年齡門檻	18歲或以上	21歲或以上
融資/ 借孖展	不可以	可以 IB會為用戶提供融資貸款，方便用戶進行槓桿交易
賣空/ 沽空	不可以	可以 用戶可以透過IB借股票進行沽空
參加股票收益增強計劃	不可以	可以 用戶可以把帳戶裡面的股票透過IB借出，從而賺取利息

從上面的表格我們可以清楚看到，保證金帳戶的功能比現金帳戶的功能更強大，特別最後一項的股票收益增強計劃，可以讓用戶將閒置的股票借出，從而賺取額外利息。為了方便各位操作帳戶，我們建議用戶選擇保證金帳戶。

輸入您的收入及資產值資料

這個部分所輸入的資料會影響閣下的”財務畫像” (Financial profile)，財務畫像的目的是方便IBKR HK 對您的財務能力進行評估，以決定閣下的交易權限，例如能否交易高風險的投資產品，包括期權、槓桿型的 ETF、香港上市的牛熊證等等。如果閣下能夠展現出有財務能力，對於IBKR HK 審批您的高風險產品交易申請時，會比較容易通過的。

輸入收入及資產資料時有2點需要注意:
1. 您的年度淨收入 < 流動資產淨值 < 資產淨值
2. 輸入的貨幣是閣下帳戶的基礎貨幣，要留意是美元、港元還是人民幣

團隊經驗分享🔔 需然展現出有財務能力，可以容易通過不同的交易權限，但是我們強烈建議各位把真實的收入及資產反映出來，一來交易的風險需要符合閣下的真正財務能力，二來如果收入及資產的資料與現實相差太遠，IBKR HK 每年抽查的時候需要閣下提交銀行帳單證明，否側有機會影響 IB帳戶的操作。

選擇投資目標和交易目的

下面的部分需要選擇您的投資目標和交易目的。投資目標和交易目的將會繼續構建您的財務畫像，繼而影響閣下的交易權限。如果您需要交易高風險的投資產品，例如期權、香港牛熊證、CFD、槓桿型的 ETF等等，閣下必須選擇 “從活躍交易及投機中盈利”。我們建議按照閣下的投資需求來選擇，最多可以選擇3 個目標。

填寫交易經驗與許可

下一步需要填寫交易經驗及許可，這裡也會直接影響閣下在IBKR HK 帳戶裡面可以交易的產品。系統自動會顯示股票，閣下可以按照真實情況填寫您的經驗、交易筆數及知識水平。要注意的事: 如果閣下選擇 “知識水平為零”，系統可能會限制您交易部分產品。

另外，各位可以按照需要添加不同投資產品，包括勾選期權、債券、外匯、供同基金、複雜或槓桿交易所交易產品等等，下圖會繼續示範給各位。

團隊經驗分享🔔 各位可以在成功開戶後，在帳戶設置裡面隨時添加不同交易產品。如果大家需要時間考慮清楚，各位可以在這裡先填寫股票的經驗就可以，不用立刻決定添加那種交易產品。

如果閣下勾選了 “我想交易期權”

勾選期權後，系統會進一步要求閣下選擇期權策略。期權策略分為 4 個級別，選擇的級別越高，投資風險越高，同時可以進行的期權交易策略越多。但注意: 如果閣下剛才填寫的收入、資產、交易目的等財務畫像資料不符合資格，IBKR HK 有機會拒絕閣下對期權交易的申請! 如果擔心不能通過，各位可以修改您的財務畫像、經驗、知識水平等等。

如果閣下勾選了 “現在選擇更多產品”

勾選後，您可以添加您想交易的產品，包括債券、供同基金、外匯、複雜或槓桿交易所交易產品等等。

各位可以在不同產品中添加您想交易的地區，例如在股票類別中，您可以加入美國、日本等等，這樣您就可以買賣美股及日本股票。

團隊經驗分享🔔 我們建議在股票類別裡面，特別勾選小數股交易。小數股交易意思是交易少於 1 股的股票買賣，這種小數股交易通常會出現在兩個情況: 

1) 月供股票: 在月供股票中，因為每月固定投入的資金而買入少於 1 股的股票; 或 
2) 以股票作為派息: 上市公司派發股票作為股息時，會按照閣下手上股票的多少按比例分配，這個情況下有機會會分發到少於 1 股的股票。

如果閣下有勾選小數股交易，閣下可以自己選擇買賣少於 1 股的股票，否側每一次在收到少數股票前， IB 會自動賣出該小數股票而存入相應資金到閣下的帳戶。

規管信息

在規管信息中，閣下需要如實申報您是否任何上市公司的員工或者有能力控制任何上市公司的股東。如果在任何一個答案選擇是，閣下需要向 IBHK 進一步提供有關資料以符合合規的披露要求；否則可以直接選擇否。

另外，閣下同時需要如實申報您的雇主是否香港證監會的持牌公司或曾經向香港證監會申請牌照，這種情況下閣下需要從雇主的合規部門中獲得書面同意，才可以在 IBHK 開戶以符合監管要求；否則可以直接選擇否。

在大多數人的情況下，規管信息都是選擇 “否” 的。

IB開戶第 6 步: 確認您的稅務居住地

買賣股票會涉及到稅務 (特別是美國的稅務)，所以您在開戶的時候需要確認您的稅務居住地及個人資料。盈透證券的系統會按照您之前所提供的資料自動幫您填好所需要的稅務表格 W-8BEN，只要您仔細檢查一次資料，同意並在頁面下面簽字就可以了。如果有任何資料不正確，您需要返回之前的頁面填寫。

團隊經驗分享🔔 什麼是 W-8BEN 表格？W-8BEN 表格是美國稅務局 IRS 用來識別非美國稅務居民的申報表格，只要您提交W-8BEN 表格後，就不必因為交易而產生及提交美國某些稅項了。相反如果您是美國稅務居民，系統會自動幫你填另外一個表格 W-9。如果大家想多了解一下可以到 https://www.irs.gov/formw8ben

IB開戶第 7 步: 線上同意協議

閣下先再次仔細檢查所填寫的所有資料是否正確，如果有任何資料需要修改可以直接點擊修改。

如果所有資料都沒有問題，可以繼續往下滑查看不同協議。為了保障您的自身權利及義務，我們建議各位在勾選之前仔細閱讀一下所有協議文件，如果沒有問題可以勾選所有協議，並在頁面下方輸入您的名字，作為電子簽字。

IB開戶第 8 步: 上傳身份證明文件

這個頁面可以有幾個選項，包括創建存款通知 (入金)、確認手機號碼 (如果之前還沒有完成認證)、簽名認證、上載有照片的身分證明文件、訂閱高級市場數據及為您的帳戶進行雙重認證。我們建議各位先進行身份認證。

團隊經驗分享🔔 我們建議各位直接上載您有效的身分證 (香港及內地)/ 國民身分證 (台灣)，身分證裡面的資料將會與您申請盈透證券帳戶開頭所填寫的資料一致。如果您一開始填寫身分證資料，但是這裡上載您的護照，護照的資料將會與您之前所填寫的身分證資料不一致，這樣您是無法通過身份驗證的。

IB開戶第 9 步: 簽名認證及創建入金指示，並入金至少 HK$10,000 或等值美金到IB的銀行帳戶

簽名認證

當你完成上載身分證明文件後，下一步需要進行簽名認證。按照香港證監會規定，盈透證券香港需要對開戶人士進行身份認證以符合監管要求，而簽名認證就是重要的身份認證方式。盈透證券現在提供 4 種方式進行簽名認證，您只需要選擇其中一種方式就可以:

方式	簽名認證方式	詳細解說
1	親身訪問並簽字	訪問盈透證券香港的的辦公室地址並簽字 辦公室地址在金鐘或觀塘區
2	郵寄身份證明文件副本及香港《確認書》	您需要先找專業人士 (例如註冊會計師、律師等等) 認證您的身分證明文件，然後向盈透證券香港郵寄該身份證明文件副本及香港《確認書》
3	郵寄身份證明文件副本、香港《確認書》及支票	向盈透證券香港郵寄您的身份證明文件副本、香港《確認書》、及由您名下的香港銀行賬戶簽發的、不少於1萬港幣的支票
4	連結香港銀行賬戶	將您的盈透證券香港交易賬戶直接與您的香港銀行賬戶關聯

團隊經驗分享🔔 我們強烈建議各位選擇第 4 種: 連結香港銀行帳戶為簽名方式。不單單本身您都需要連結帳戶進行入金，另外亦可以全程線上完成，審批速度也是最快。

注意: 您連結的銀行帳戶必須為香港的銀行帳戶，而該銀行帳戶的名字需要與您盈透證券帳戶的名字一致，同時入金貨幣只接受港幣、美金或者人民幣。除非閣下開啟的是聯名帳戶，否則盈透證券不接受任何第三方入金。

如果閣下沒有任何香港的銀行帳戶，閣下只能選擇第1 到 第 3 種方式進行簽名認證。

點擊連結您的香港銀行帳戶後，按指示輸入您的銀行帳戶資料。記得這個銀行帳戶的名字必須與您 IBKR HK 的帳戶名字一模一樣，否側盈透證券不會通過您的開戶申請。輸入銀行資料後，您需要輸入入金金額，您需要入金至少港幣 10,000 或等值的美金或者人民幣才可以成功開戶。

入金方式方面，不同銀行所支持的入金方式會不一樣，但通常會有 eDDA、FPS 及銀行轉帳 3 種方式可以選擇，不同轉帳方式所需要的入金時間不一樣: eDDA 為即時入金，而 FPS 及銀行轉帳就需要1 個到 2 個工作天不等。無論您選擇哪一種入金方式，盈透證券也不會收取任何費用。

團隊經驗分享🔔 如果大家希望即時到帳並快速完成 IB開戶，我們強烈建議各位選擇 eDDA 的入金方式。eDDA 全稱電子直接扣賬授權，意思是: 閣下授權 IBHK 可以直接從閣下選擇的香港銀行帳戶中扣款。注意: IBHK 只會在閣下發起入金的時候才會扣款，而扣款全程也有銀行監管，所以非常安全。

創建入金指示

IB開戶的最後一步就是創建入金指示了! 選擇各位可以點擊創建存款通知，然後與上面的流程一樣，按指示輸入銀行資料及選擇入金方式就可以了!

如果大家選擇了 eDDA 的入金方式: 盈透證券會即時從閣下的銀行扣除費用而無需自行再從銀行進行轉帳。

如果大家選擇了銀行轉帳的入金方式: 閣下需要自行從銀行轉帳入盈透證券的銀行帳戶，有關盈透證券的銀行資料會在畫面提供。完成銀行轉帳後，各位可以儲存入金的截圖，方便有需要的時候聯絡 IBHK 的客戶服務作跟進之用。

團隊經驗分享🔔 如果各位選擇了銀行轉帳，有2 點需要注意

1) 各位務必在備注中寫下自己帳戶的 UID，方便IB 的同時識別閣下的入金資料，否側入金流程將會大大延長! 如果您真的忘記在備注中寫下自己的 UID，您需要透過聯絡 IBHK 的客戶服務並提供相關入金證明～

2) 盈透證券不接受實物貨幣（現鈔）存款。盈透證券將對所有實物貨幣存款收取相當于存款金額1%的特殊手續費（最低費用爲港幣 387），幷實施爲期7天的限制期! 所以各位不要進行現鈔存款啊~

如果大家選擇了 FPS 入金的方式: 各位可以掃描二維碼進行入金。但部分銀行不支持直接掃描二維碼轉帳，具體需要看看閣下銀行的做法。另外，如果入金大於港幣 10,000，部分銀行也不支持掃描二維碼入金，各位要注意啊～

團隊經驗分享🔔 各位必須先按指示完成入金，盈透證券才會啟動內部的資料核實過程。如果您沒有進行任何入金，盈透證券一定不會通過各位的開戶流程～所以各位記得一定一定要先入金啊!

IB開戶第 10 步: 等待IB審批結果，如果資料齊全最快可以在完成入金當天成功開戶

當大家完成以上流程的時候，現在只需要等待審批結果就可以了。如果各位用 eDDA 入金，最快可以在完成入金當天開戶; 如果各位選擇銀行轉帳或 FPS 入金，最快會在完成入金後的1 到 2 個工作天完成開戶。

各位可以隨時登入 IB 的網站查看入金的進度: pending 的意思為入金或者審核入金的流程尚未完成; complete 的意思為入金已經完成了!

當您的盈透帳戶完成審批後，您會收到來自盈透證券的電郵通知! 恭喜您成功完成 IB開戶了!

如果我想繼續之前的開戶如何做？

如果閣下之前因為任何原因，在開戶中途離開，然後現在想繼續之前的IB開戶流程，可以如何處理？

方法其實非常簡單，只要你再次打開之前由 TC Capital 發送給你的電郵 (cs_ibaccount@tccapital.com.hk)，點擊裡面的繼續開戶連結，輸入帳戶的登入名稱及密碼就可以繼續了! 網頁版和手機網頁版的位置稍微不一樣，詳情請您參考下面圖片:

IB 盈透證券入金方法

在IB開戶提供多種入金渠道，最常見的例如 eDDA，FPS，銀行轉帳、電匯等等都可以支持，你亦可以選擇從其他券商轉帳現金、證券或其他資產到你的IB帳戶。買賣美股或其他市場交易產品時，大家可以先存入港幣在 IB，再於 IB 用港元資金買入美元或其他貨幣，就可以買賣票用市場的投資產品。要注意若用電匯存款，IB有機會需要收取手續費。

下面為IB入錢教學: 透過 FPS 入金的方法。各種入金方法亦非常類似，給各位參考一下:

1. 登入您的IB帳戶；
2. 在 IB 系統裡面點擊轉帳與支付，並選擇在開戶時候已經輸入的銀行帳戶。如果你想新增其他銀行帳戶，你可以點擊新增；
3. 選擇貨幣，並輸入銀行資料；
4. 選擇入金方法 (例如 FPS)；
5. 然後登入您的銀行，掃描 IB系統上的 QR Code，並透過 FPS 入金到 IB 的銀行帳戶。記得在備注中寫您帳戶的 UID，方便 IB 快速找到您的入金資料。

更多有關IB入金教學: IB入金教學｜超簡單！5步驟學會IBKR入金！

IB 盈透證券出金方法

ib 用戶每月可免費提款一次，如果多於一次提款，IB 將收取提款手續費，手續費約每一次 HK$95 (不同貨幣及出金方式的費用可能稍微不一樣，詳情可以參考 IB官方網站的其他費用細節)。閣下在成功開戶 IB 之後，可以選擇出金港幣、美金及人民幣。

團隊經驗分享🔔 如果閣下需要出金其他貨幣的話，閣下需要先預約並到 IB 位於金鐘或觀塘的辦公室親身簽字一次，簽字之後，閣下就可以出金其他貨幣到同名的銀行帳戶了～

下面為進行銀行轉帳的出金方法，各種出金方法亦非常類似，給各位參考一下:

1. 登入您的IB帳戶；
2. 在 IB 系統裡面點擊轉帳與支付，並選擇在開戶時候已經輸入的銀行帳戶。如果你想新增其他銀行帳戶，你可以點擊新增；
3. 選擇貨幣，並輸入銀行資料；記得你只能出金到自己的銀行帳戶，IB 不會接受任何出金到第三方帳戶啊～
4. 選擇出金方法 (例如銀行轉帳)，點擊完成；
5. 大概 1 到 2 個工作天左右，您的銀行便會收到來自 IB 的出金了～!

IB 盈透證券開戶優點及缺點

優點

• 交易佣金低
• 交易商品種類多
  包括港股、美股、ETF、債券、基金、期權、指數期權、虛擬貨幣 ETF 等等金融產品
• 外匯兌換點差少，手續費便宜
• 安全性高：市值超過1,000億美元，受香港證監會及美國SEC監管
• 收息時，IB免收代收股息費
• 支援36個國家，160個市場及28種貨幣
• 可以本地及離岸投資全球160多個交易所股票
• 全程線上開戶

缺點

• 提款要收手續費
  每月可以免費提款一次，但如果在該月要再提款，就要額外收取手續費。不同貨幣有不同收費，如果是港元，收費大約是每次HK$95左右。

交易手續費

港股、滬港通、深港通(A股)

項目	佣金固定費率	每筆定單最 低佣金	每筆定單平 台費
港股	交易價值的 0.08%	18港幣	10港幣
權證、牛熊證 結構性產品	交易價值的 0.08%	10港幣	10港幣
A股	交易價值的 0.12%	15人民幣	15人民幣
IB港股IPO收費	成功分配到的股票價值1% 申請處理費用：HK$100

美股

項目	最低佣金	最高佣金	每筆定單平台費
美股	每股0.005美元	N/A	1.00美元
期權	1.00美元	N/A	1.00美元

我完成開戶程序後，什麼時候可以登入盈透證券的帳戶？

閣下在完成填寫開戶資料及首次入金不少於 HK$10,000 後，需要等待 IB那邊完成開戶審批 (大概需要1 到 2 個工作天左右)，成功開戶後就可以登入盈透證券的帳戶了~!

盈透證券支持哪些平台進行交易？

如果各位完成 IB開戶後，可以透過多種方法登入 IB帳戶進行交易，包括盈透證券的官方網站、盈透證券的官方 IB App、盈透證券自家研發的平台 TWS 等等。注意: 各位務必從盈透證券的官方網站下載或登入，避免任何詐騙網站或者 SMS 連結啊～

IB 盈透證券適合哪些人開戶？

1. 想買賣不同股票市場的個人及機構投資者
2. 想減少投資成本，如存倉費、佣金費用的投資者
3. 移民或去海外讀書、工作，需要兌換外匯
4. 投資收息股，想減少手續費，免收代收股息費
5. 想投資不同種類的金融產品
6. 想方便線上進行開戶
7. 想隨時隨地交易的投資者

IB香港辦公室地址在哪裡?

IB香港有2個辦公室，地址分別在香港島的金鐘辦公室，或者位於九龍的觀塘辦公室。如果各位需要親自辦理業務 (例如選擇親身進行開戶的簽名認證，或者進行親身簽名驗證來透過港幣、美金及人民幣以外的貨幣進行出金及入金)，各位可以到其中一個辦公室辦理:

1. 香港九龍觀塘道392號友邦九龍大廈3204-05室 (IB香港辦公室時間為星期一到星期五 09:00 到 18:00，星期六日及假期休息)
2. 香港金鐘皇后大道88號太古廣場二期1512室 (IB香港辦公室時間為星期一到星期五 09:00 到 18:00，星期六日及假期休息)

IB客服香港的電話號碼是多少？

IB 提供多種語言的客戶服務，方便24 小時接聽來自全球的用戶查詢，任何有關IB開戶、IB帳戶操作或交易的問題也可以找客戶服務幫助。如果希望聯絡 IB客服電話香港 (支持廣東話、普通話及英文)，可以在任何港股交易日早上 9:00 到下午 5:00 打電話到 +852 3107 8333; 如果希望聯絡 IB中國的客戶服務，可以在任何交易日早上 9:00 到下午 5:00 打電話到 +86 (21) 6086 8586。如果在上述時間以外打以上號碼，IB 暫時只支持英文服務。詳細的 IB客服電話資料，可以參考IB客服聯絡網頁。

IB最低存款是多少?

在開戶的時候，各位需要存入至少港幣 10,000 或等值美金或人民幣才會受理，如果您沒有存入該最低金額，IB不會對閣下的開戶進行審核。

完成審核並開戶後，IB沒有最低的存款要求。但是，如果你的帳戶裡面的餘額長期是$0，IB有機會當作閣下的 IB帳戶為不活躍帳戶，可能會暫停您的帳戶。所以我們的經驗建議各位還是維持至少港幣 10,000 或等值的其他貨幣在帳戶裡面比較好啊～

IB 盈透證券 VS 傳統銀行: 為什麼選擇IB開戶?

市場上的銀行及其他券商都有提供線上交易服務，但為什麼要不選擇銀行而選擇IB進行交易呢? 相比傳統銀行及其他證券商，一般傳統銀行每半年至少都要付HK$100存倉費用，銀行交易佣金一般都要0.18%至0.25%，手續費最低都要HK$100，費用非常昂貴。IB佣金低、無任何存倉費、外匯兌換差價少，收息時更免收代收股息費! 這個就可以解釋為什麼這麼多人選擇IB 進行交易。我們為您整理了一下資料與傳統銀行作為對比，方便大家參考一下:

項目	傳統銀行	IB 盈透證券
存倉費	有 一般每半年收費約HK$100	免費
佣金	一般都要0.18%至0.25% 手續費最低都要HK$100	比傳統銀行為低
外匯兌換	差價高	差價低
代收股息費	一般每次收股息需要最低HK$30	免費
紅股（每手）	一般最低HK$30	免費
開戶	一般親身到銀行開戶	網上可以完成整個開戶流程
交易市場	港股、A股，部份可買美股	港股、美股、A股、日股、韓股、英股等支援36個國家，160個金融市場
交易種類	較少，通常以股票及基金為主	商品種類多 股票、期權、ETF、債券、基金、指數期權、香港虛擬貨幣 ETF 等等金融產品
安全性	安全 受香港金融管理局及香港證監會規管	安全 盈透證券是全球規模最大、排名第一的券商 受香港投資者賠償基金保障 受香港證監會規管

IB國際版開戶與IB香港開戶的分別是什麼？

IB國際版普遍意思是指直接到美國的IB官方網站進行開戶，而非IB香港的官方網站進行開戶。但他們的分別是什麼呢？最近我們網上有很多關於 IB國際版的討論及問題，但大部分的內容也不正確，我們會說明當中的繆誤。

首先，IB會按照您申報的地址來區分您應該屬於IB旗下哪一家機構來管理，這個不是IB的決定而是監管機構及稅務機關來決定。例如如果你申報的地址為香港，即時你直接在IB國際版 (即IB美國的官方網站) 開戶，但由於監管機構的要求，最終您成功開戶的地方也會是IB香港。除非您有香港以外的地址證明，否則香港人只能在IB香港開戶。

另外，功能上 IB 國際版開戶與IB香港開戶有什麼分別呢？其實大部分的功能都是一致，當中的分別主要體驗在入金的帳戶為美國/ 香港、稅務上的安排、以及可交易產品上的分別。如果您在 IB國際版開戶，您可以交易一些額外的產品例如 CFD (Contract for difference)。

IB 離岸戶口是什麼？

網上常常聽說在IB開戶就是開了ib 離岸戶口，其實這個說法不正確。需然盈透證券在全球都有辦公室及銀行帳戶，但如果你是香港人並在開戶過程提供了香港的地址，閣下開戶的地方就是盈透證券香港，帳戶裡面的資金及資產受到香港證監會的監測和保護。所以閣下在IB香港所開的帳戶不是離岸戶口。

如何保護我的IB帳戶?

最近越來越多釣魚網站，嘗試透過不同方法去盜取用戶的帳戶資料。為了好好保護閣下IB帳戶的安全，我們建議各位在成功開戶後盡快設定雙重認證 IB Key，這樣各位在登入 IB帳戶的時候，除了輸入原有的密碼外，還需要透過 Face ID 或額外的手機密碼才可以登入，大大提高閣下帳戶的安全性。

要設定雙重認證 IB Key非常簡單，只要各位先登入IB帳戶，然後在設置中，點擊安全，然後再點擊安全登入系統，按指示設定雙重認證 IB Key就立刻生效了!

盈透帳戶是詐騙嗎？

現在詐騙非常盛行，有很多詐騙份子都利用不同金融機構的名義進行各種詐騙，包括盈透證券。我們建議各位必須通過香港證監會旗下的合法機構進行開戶，而非通過其他渠道進行IB開戶。例如香港證監會持牌的 TC Capital 提供開戶優惠開戶 IB  (證監會牌照號碼為 AUW 496)，或直接到 IB 的官方網站 (https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php) 進行開戶。千萬不要相信其他非證監會持牌機構進行開戶。

另外，最近亦有很多 SMS 詐騙，聲稱閣下需要點擊詐騙連結並盈透登入帳戶來更新稅務或帳戶資料。各位必須留意: 所有香港證監會持牌的金融機構 (包括盈透證券或 TC Capital) 不會透過 SMS 發送任何登入帳戶的連結! 各位千萬不要點擊任何 SMS 裡面的連結，更加不要透過任何 SMS 連結進行帳戶登入流程，以免受騙!

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